Czym są obligacje i dlaczego uważa się je za jedne z najbezpieczniejszych inwestycji?

Obligacje to dłużne papiery wartościowe, które stanowią pożyczkę pieniężną dla spółki od inwestora. Są one uznawane za jedne z najbardziej bezpiecznych rodzajów inwestycji. Spółki emitują zarówno akcje jak i obligacje, a inwestorzy poprzez konta maklerskie mogą nabywać w celu zysku oba rodzaje papierów wartościowych. W dzisiejszym materiale skupimy się na inwestowaniu w obligacje, które są ogólnie przyjęte jako jedne z najbardziej bezpiecznych metod inwestowania na rynku.

Czym są obligacje?

Obligacje to dłużne papiery wartościowe. Emitent, czyli spółka która je wystawia do oferty publicznej zobowiązuje się do zwrotu całości kapitału wraz z odsetkami, które stanowią zysk inwestora. Termin zwrotu pożyczonych środków jest odgórnie ustalone.

Nie tylko spółki emitują obligacje, najczęściej występującymi i równocześnie najbardziej bezpiecznymi są obligacje Skarbu Państwa. Emitowane są one właśnie przez Skarb Państwa, czyli najbardziej zaufaną i stabilną instytucję. Zabezpieczone są one autorytetem państwa oraz względną stabilnością. Ryzyko niewypłacalności w tym przypadku jest niewielkie, praktycznie niemożliwe.

Inaczej jest zupełnie w przypadku pojedynczych spółek, które narażone są na wahania rynkowe, zmienność gospodarczą i konkurencyjność. Właśnie dlatego obligacje korporacyjne, czyli te emitowane przez podmioty gospodarcze najczęściej mogą zapewnić większy zysk. Zysk wynika z wysokości odsetek.

Więcej o podstawowym rynku, tj. rynku akcji i obligacji dowiesz się z dostępnych materiałów edukacyjnych i materiałów wideo, dostępnych w sieci nieodpłatnie. Ważne jest jednak by źródło czerpania informacji i zdobywania wiedzy było pewne i sprawdzone. Przykładowymi zaufanymi portalami ekonomicznymi są z pewnością Bloomberg, Investing, CNBC, czy polskie podmioty takie jak FXMAG, Puls Biznesu, Bankier.

Dlaczego obligacje uważa się za jedne z najbezpieczniejszych inwestycji?

Na rynku obligacji nie doświadczamy wysokich zmienności cen. Notowania instrumentów dłużnych zwykle są odporniejsze na zawirowania rynkowe, zmienność ekonomiczną i gospodarczą. Wynikiem tego jest właśnie niższe ryzyko związane z inwestowaniem w papiery dłużne. To zdecydowany plus.

Dlaczego jednak inwestorzy nie zawsze wybierają obligacje, skoro są “pewnikiem”? Pewnikiem nie są, jak wszystko czego doświadczamy na rynku jest zależne od wydarzeń i sytuacji. Są one jednak z pewnością jednym z najbezpieczniejszych form. Minusem jest niższy zysk, wynikający z niższego ryzyka.

Inwestowanie na rynku akcji wiąże się z większym ryzykiem, przez co może zapewnić inwestorowi wyższe zyski. Niestety także może generować wyższe straty kapitału.

Jak inwestować w obligacje?

Aby inwestować na rynku akcji czy obligacji musisz posiadać rachunek maklerski w biure czy domu maklerskim. Sam broker nie ma takich uprawnień, by dać Ci dostęp do tego rynku. Jeśli spotkałeś się z takimi ofertami, wysoce prawdopodobne że nie były to prawdziwe akcje, a kontrakty terminowe na akcje spółki. a to zupełnie co innego. Nie masz wówczas uprawnień do np. dywidendy czy wzięcia udziału w walnym zgromadzeniu.